我省首例“套路贷”涉黑案宣判 主犯韩召海数罪并罚被判有期徒刑16年

   3月28日上午，新城区人民法院对我省首例“套路贷”涉黑案进行公开宣判。作为黑社会组织的组织者、领导者，韩召海数罪并罚被判处有期徒刑16年，没收个人财产50万元，并处罚金9万元，其他成员均被判处相应刑罚。该组织一年多时间内非法放贷105人次，通过辱骂殴打等暴力手段讨债，先后非法拘禁多名借款人，践踏人格尊严，限制人身自由，共实施10起违法犯罪行为，犯罪气焰嚣张。

　　非法放贷

　　犯罪组织是这样形成的

　　法院经审理查明，2013年3月，被告人韩召海经管庆永介绍进入信而富公司从事小额贷款业务，后晋升至该公司部门经理，被告人胡桥、叶宇铭、李晨懿均为韩召海同事。2016年2月，被告人孙明经韩召海介绍，到西大街嘉银金融公司等地从事小额贷款业务。2016年8月，韩召海因工作受挫从信而富公司离职，后入职德诚汇信公司，担任该公司中贸广场营业部负责人，叶宇铭及曹明相继加入该公司。韩召海、曹明、孙明利用之前在放贷公司的工作经验及人脉资源，共同出资合伙对外放贷。

　　2016年10月，韩召海从德诚汇信公司辞职，叶宇铭、曹明相继跟随辞职。同月22日，经韩召海与曹明、孙明、叶宇铭商议，合伙租用碑林区中贸广场15号楼4单元2701写字间作为办公场所，在未经批准的情况下，擅自设立小额贷款公司，共同出资对外非法放贷。至此，韩召海等人依托放贷公司形成了较稳定的犯罪组织。2017年2月，韩召海、曹明、孙明等先后在李家村万达广场文身。2017年夏天，韩召海给公司起名金雨空放，“金雨”寓意金钱如雨， “空放”为行业术语，含义为无抵押贷款。2017年8月，胡桥加入该公司成为新的合伙人。

　　在非法放贷过程中，韩召海等人多次对逾期未还的借款人进行暴力讨债，逐步发展为黑社会性质组织。在该组织中，被告人韩召海负责公司总体运营，决定放贷业务，管理公司账务，指挥他人催收，在组织内拥有较强的决策权及管理权，系该组织的组织、领导者；被告人曹明、孙明、叶宇铭、胡桥系金雨空放的合伙人，在韩召海的带领下非法放贷、暴力讨债，多次积极参加该组织的违法犯罪活动，系该组织的积极参加者；被告人管庆永作为韩召海从事放贷业务的引路人，明知该组织从事非法放贷、暴力讨债的活动，仍予参与，系该组织的一般参加者。

　　暴力讨债

　　不惜使用这些恶劣手段

　　为了索要欠款，该组织多次通过非法拘禁、辱骂殴打、威胁恐吓、夹击身体敏感部位、喷辣椒水、踩脚趾、烟头烫、“架飞机”及电击等恶劣手段，有组织地实施了一系列违法犯罪活动。新城区法院高度重视该案审判工作，公开开庭宣判，并邀请人大代表、政协委员及社会各界700余人现场旁听了宣判。

　　2016年底至2017年底，该组织先后多次使用暴力手段非法拘禁孙某某、向某某、席某某、刘某、马某某等多名借款人，严重侵犯他人人格尊严及人身自由；后又为谋取非法利益，采用暴力威胁手段，以索要高额利息、滞纳金等费用为由，逼迫向某某、王某写下借条，以此敲诈勒索；在敲诈王某未果后，纠集多人对王某家中财物进行打砸，故意毁坏他人财物；在暴力讨债过程中多次强拿硬要席某某、龙某某等人财物，侵犯他人财产权利，造成恶劣社会影响；该组织在向陈某索要债务时，死缠硬磨，于深夜强行进入陈某及其母亲住宅。2017年2月，该组织在向袁某某放贷时，以非法占有为目的，采用签订虚假合同、公证过户手续、伪造银行流水、擅自垒高债务等“套路贷”手段，私自将袁某某房产过户，以此骗取他人合法财产。

　　此外，该组织还通过喇叭喊话、门上喷漆、发送暴力讨债视频等方式向借款人施加压力，扰乱社会秩序。与此同时，该组织依托金雨空放公司对外非法放贷，在放贷前，对借款人家庭住址、家庭成员等信息进行考察，为后续暴力讨债做准备，并要求借款人家属在借条上签字，以共同借款为由向家属催收，以此降低放贷风险；在放贷过程中，预先扣除高额利息、服务费等费用，且设定高额滞纳金及罚息，并通过签订委托过户手续、肆意认定违约、擅自垒高债务、伪造银行流水等手段，将“套路贷”手段及暴力讨债相结合，最大限度谋取非法利益。

　　慑于淫威

　　受害人起初不敢配合公安调查

　　随着社会经济的不断发展，黑恶组织的犯罪手段也在不断翻新，“套路贷”已经成为新型黑恶犯罪的一种重要表现形式。法院认定，该组织在放贷过程中不同程度地采取签订虚假合同、设置高额费用、肆意认定违约、擅自垒高债务、伪造银行流水、公证过户手续等“套路贷”手段。“套路贷”非常隐蔽，那么，这起案件是如何浮出水面的？

　　记者了解到，2017年10月31日，公安新城分局胡家庙派出所接到受害人孙某某儿子报警，称受害人孙某某因欠高额贷款无力偿还，被讨债人多次暴力催债并殴打拘禁。之初，办案民警以为是一起普通的非法拘禁案，但随着案件的侦查深入，公安新城分局扫黑中队经过全面细致的研判分析、调查走访，发现这是一个有组织的黑社会性质的犯罪团伙。公安新城分局立即向市公安局扫黑办汇报，同时抽调20余名精干警力与市公安局刑侦局组成联合专案组，迅速开展工作。一开始，大部分受害人慑于嫌疑人淫威，不愿配合调查。专案民警在全国范围内寻找100余名受害人，通过耐心劝导，消除受害人疑虑，最终与受害人逐一见面，收集固定有关证据。2018年1月，该组织成员相继归案。今年2月25日，新城区人民法院依法公开开庭审理此案。

　　认定黑社会组织

　　法院是这样解释的

　　庭审过程中，被告人及辩护人提出韩召海等人不构成组织、领导、参加黑社会性质组织的辩护意见，对此，3月28日，法庭也给出了结论。经法庭综合评判，认定以韩召海为首的6名被告人已经形成黑社会性质组织。理由如下：

　　组织特征方面，该组织人数较多，有6名被告人涉及黑社会性质组织违法犯罪活动；组织、领导者明确，韩召海起着主导作用，是金雨空放的创建者、非法放贷的决策者、暴力讨债的召集人，本案中有组织的违法犯罪活动均由韩召海参与、组织及策划实施；骨干成员基本固定，被告人曹明等4人是金雨空放合伙人，均系该组织的骨干成员。另外，该组织犯罪据点固定、犯罪组织稳定。据此，该组织已具备黑社会性质组织需“形成较稳定的犯罪组织，人数较多，有明确的组织者、领导者，骨干成员基本固定”的组织特征。

　　经济特征方面，自2016年8月至2018年初，该组织在放贷过程中巧立名目，通过收取高额利息、上门费、服务费等费用，非法获取经济利益，维护组织稳定；其获利方式具有组织性。金雨空放对外放贷时虽以韩召海个人名义进行，但整个放贷过程、资质审查及债务催收均由被告人共同完成；该组织还具备一定经济实力。在一年多的时间内，该组织共非法放贷105人次，放贷金额 3064400元，非法获利1131050元，尚有本金489400元未收回；经济支出也具有组织性。据此，该组织已具备黑社会性质组织需“有组织地通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济利益，具有一定的经济实力，以支持该组织活动”的经济特征。

　　行为特征方面，该组织为了索要欠款，以暴力、胁迫或其他手段，共同实施了一系列违法犯罪活动。违法犯罪行为具有暴力胁迫性、组织性、连续性、多样性。

　　危害特征方面，该组织擅自设立放贷公司，非法放贷，扰乱正常金融秩序；以暴力胁迫手段强行讨债，致使多名群众合法权利遭受侵害后，不敢举报；严重破坏借款人及其家属的正常生产生活秩序；另外，该组织采取“套路贷”新型诈骗手段，骗取他人财物，侵犯他人财产权利。据此，该组织已具备黑社会性质组织需“通过实施违法犯罪活动，称霸一方，在一定区域或者行业内，形成非法控制或者重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序”的危害特征。

　　被判16年

　　韩召海构成这样7个罪名

　　据了解，该案系扫黑除恶专项斗争开展以来，陕西省公安厅挂牌督办的1号案件，也是全省首例“套路贷”涉黑案件。该案在侦查、审查起诉阶段，中央政法委及最高人民检察院听取了案情汇报。今年2月25日，新城区人民法院公开开庭审理此案。由新城区法院院长姚建军担任审判长，新城区检察院检察长王君担任公诉人，法院组成由人民陪审员参与的七人合议庭进行审理。由于案情复杂，庭审持续了3天。

　　法院认为，鉴于该组织人数不是很多、发展时间不是很长等因素，应将该组织综合认定为黑社会性质组织的初级阶段，在量刑时酌情予以考虑。

　　最终，法院认定8名被告人中7人构成2个罪名以上。其中，韩召海作为该组织的组织者、领导者，构成组织、领导黑社会性质组织罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、故意毁坏财物罪、非法侵入住宅罪以及诈骗罪。数罪并罚，决定执行有期徒刑十六年，并处没收财产人民币五十万元，罚金人民币九万元，剥夺政治权利三年。被告人曹明等5人犯参加黑社会性质组织罪等罪名，分别被判处十一年八个月至两年十个月不等有期徒刑，并各处罚金。另两名被告人分别因非法拘禁罪或故意伤害罪，分别被判处一年八个月和一年四个月有期徒刑。