【鄠检·普法】拒绝洗钱，不做工具人！

　　今天，鄠邑区人民检察院的检察官来和大家聊一聊洗钱罪，《中华人民共和国刑法》规定：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质的行为属洗钱罪。听起来离生活很远？其实它可能就藏在一次“帮忙转账”里！

经典案例：黑资金遇铁法律

　　犯罪嫌疑人李某利用其经营的个体工商户账户，为金融诈骗犯罪团伙接收、转移非法资金，并通过多次跨行转账、取现等方式掩饰资金来源，涉案金额较大。经审查，李某主观上明知资金系金融诈骗犯罪所得，仍提供账户转移资金，最终，李某因洗钱罪被判处刑罚。

数据警示：洗钱危害远超想象

全球每年洗钱规模超2万亿美元；

近年来全国检察机关起诉洗钱犯罪案件持续上升，其中“跑分平台”“虚拟货币洗钱”等新型手段突出；

　　鄠邑区人民检察院近三年来办理洗钱案3件3人，并建议监委移送公安机关立案侦查2件2人，起诉贪污贿赂洗钱案3件4人。

检察官提醒：三要三不要

　　要警惕：拒绝“高薪佣金”“代购退税”等诱惑；

　　要核实：转账前确认对方身份，避免卷入赃款流动；

　　要制止：发现可疑交易，马上制止转账并报警。

　　不要租售：银行卡、支付宝、微信账户均属“法律红线”；

　　不要代操作：哪怕亲友求助，也要问清资金来源；

　　不要碰虚拟币交易：部分平台以“去中心化”为名行洗钱之实。

我们的行动：严打+普法

　　鄠邑区人民检察院加强与金融监督管理部门、公安机关、监察机关和审判机关的联勤联动，协商研判发现的洗钱犯罪线索和证据，及时移送公安机关立案侦查，对案件办理过程中遇到法律适用、证据采信及定罪量刑促进共识，进一步提升打击效能。

　　结合广大人民群众认知需求，依托传统媒体、微信公众号等平台，采用线上+线下方式，开展送法进村入户进校园活动，强化防范洗钱及关联犯罪宣传教育，不断提升广大群众反洗钱意识和能力。
　　文字｜王　婕