以案说法 | 为赚快钱出售银行卡?可能你已沦为诈骗“工具人”

发布时间： 2023-06-16

　　只要将银行卡、电话卡“提供”给他人“躺平”也能赚钱？

　　如果你真以为找到了赚钱的捷径

　　那就大错特错

　　这样的行径面临的必然是法律的制裁......

　　近几年来，犯罪分子也瞄上了生活中常见的银行卡、电话卡，使其成为网络犯罪和电信诈骗的重要工具。

　　小李在网吧玩游戏时与一陌生男子相识

　　该男子向李某介绍“赚钱的办法”

　　陌生男：你去办几张银行卡、电话卡，我按 500元一张的价格给你钱。

　　小李：为什么要办那么多银行卡？

　　陌生男：公司要给我转账，但是我的银行卡被冻结了，你只用办理几张银行卡借给我用于公司转账，还有提供一下银行卡的取款密码。事成之后，我每取 1 万元现金，就会给你转500 元的报酬。

　　小李：赚钱原来这么容易......

　　小李听闻

　　只需要出借银行卡便可以赚钱

　　于是放低戒备心

　　开始不断办理银行卡和电话卡供该男子使用......

　　被金钱冲昏头脑的小李

　　在被告知钱款为

　　网络赌博犯罪资金的情况下

　　仍怀着侥幸心态

　　多次配合对方前往银行协助转款

　　并收对方共计3000余院的提成

　　终于有一天

　　警察找到她

　　“你是李某吗?你涉嫌贩卖银行卡，请配合调查!”

　　审讯室里，后悔不已的李某模糊了双眼

　　目前，我院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪批准逮捕犯罪嫌疑人小李。

法条链接

　　《中华人民共和国刑法》第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其生产的收益予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方式掩饰隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

　　《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

　　那么我们应该如何进行防范呢?

　　1. 保护个人信息，妥善保管好自己的身份证、手机银行卡、网银U盾等；

　　2. 不出租、出借金融账户，包括银行卡、微信、支付宝账户及支付二维码；

　　3.不登录或点击来路不明的网址、短信及邮件，不轻易添加陌生人为好友；

　　4. 通过正规渠道办理银行账户业务，在 ATM机等自助设备操作时，注意安全防范；

　　5.从正规渠道下载安装网上银行、手机银行安全控件和客户端软件，关闭计算机系统远程登录功能；

　　6.如发现有买卖银行卡等违法犯罪行为，及时拨打110向公安机关举报。

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