以案说法 | “代购黄金”背后的猫腻......

　　案情速览

　　day·1

　　柜台副店长接待了王某等一行三人

　　他们以刷卡的方式

　　一次性购买了价值

　　230万投资金条和60万首饰

　　整个交易过程只有数分钟

　　几乎没有多余的交流

　　day·2

　　day·3

　　day·4

　　王某等三人又来到黄金柜台

　　同样以刷卡方式分别购买

　　价值43万、61万、134万金条及黄金首饰

　　柜姐终于觉察出异常，于是报警

　　几天后

　　王某等人再次来到该柜台刷卡

　　欲继续购买金条及首饰

　　终于被蹲守的民警当场抓获

　　现我院已依法对王某等三人批准逮捕。

　　电信网络诈骗与“黄金洗钱”

　　随着司法机关对电信网络诈骗等犯罪活动的打击力度持续提升，不法分子为快速转移赃款、逃避打击，会雇佣他人通过各种手段非法转账“洗钱”。黄金也是其中一种“洗钱渠道”，因为黄金流通性强、损耗小，即以黄金交易为媒介，通过黄金变现、高买低卖等手法，实现非法资金的“黑洗白”。本案上游犯罪集团通过电信网络诈骗获取非法收益，并指挥下游洗钱犯罪团伙转移、销赃，形成电信网络诈骗洗钱犯罪一条龙。

　　法条链接

　　《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，明知是犯罪所得及其产生的收益予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方式掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单出罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

　　金店经营者遇到顾客交易金额异常时，要仔细审验购买人的银行卡与本人身份证是否一致，并留意交易过程中的细节，切勿轻易提供银行账户接受购买人以外的第三方转账汇款，否则可能成为洗钱犯罪分子的帮凶。

　　在日常生活中，我们应提高防范意识，注意金融交易的安全性和合法性，警惕“代购黄金、珠宝”等非法交易圈套，遇到上述非法活动，请及时报警。