“跑分”可以“躺赚”？当心沦为犯罪“工具人”！

王某平日无所事事，一直也没找到合适的工作。2022年3月，王某上网时看到一则广告：“工作轻松，会电脑操作、银行转账即可，日赚千元！”王某顿时心动了，按照广告上留的联系方式添加李某为好友。从李某这里，王某第一次听说了“跑分”。

“其实就是找一些人的银行卡来转账，再按照转账流水提成。”据王某交代，提供银行卡的人叫作“卡农”，用“卡农”的银行卡接收资金后再进行转账的是“车队”，“车队”的提成可以日结。在诱惑面前，王某同意加入，并向李某提出想要组建自己的“车队”，李某于是邀请王某线下见面。

此后，王某将组建“车队”的想法告诉了徐某甲和徐某乙兄弟俩，兄弟俩都同意加入。王某等3人全程观摩学习李某及其“车队”的实际操作过程后，李某开始让王某负责济南区域的业务，并将他们拉到一个指令群，接收、转出诈骗款项等操作指令均在群里进行。

王某、徐某甲、徐某乙开始了“跑分”活动。几人分工明确，李某提供“卡农”信息给王某后，徐某甲、徐某乙接上“卡农”找一家宾馆开好房间，并确认“卡农”的银行卡可以正常使用，随后王某按照群里的指令用“卡农”的手机银行操作转账，最后转到李某指定的其他“卡农”银行账户中。短短一个多月的时间，王某等3人的涉案金额高达600余万元，涉及电信网络诈骗案件50余件。

2022年5月，根据国家反诈中心推送的线索，莘县公安局发现赵某的4张银行卡交易异常，被多次冻结、止付。通过进一步侦查，公安机关确定赵某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍出售自己的银行卡为其提供帮助的事实，遂以赵某涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪移送莘县检察院审查起诉。

根据赵某的供述及在案证据，承办检察官意识到赵某背后可能存在一个专业的“跑分”团伙。尽管赵某供述了卖卡的全过程，但该团伙的具体成员身份仍无法确定，如何将其绳之以法，成为摆在承办检察官面前的一大难题。

对此，莘县检察院检察长牛廷彪主持召开了检察官联席会议，邀请莘县公安局的办案民警参加，就犯罪团伙的运作模式、银行卡流水走向、“卡农”信息等方面的侦查方向、侦查措施进行研判与沟通。最终，该院向公安机关列出了30余条补充侦查意见，并就补查情况跟踪了解，及时研判案情。公安机关根据补充侦查意见，对银行流水走向及关联信息等进行研判，逐渐梳理出“跑分”团伙的层级和架构。最终，一个分工明确且有完整利益链条的犯罪团伙浮出水面。

2022年7月，李某、王某、徐某甲、徐某乙等13人相继被抓获归案。据李某交代，其所在“跑分”团伙走账金额高达3000余万元，非法获利200余万元。

80余本卷宗、近百张涉案银行卡、几百名关联被害人……该案犯罪团伙上下级关系复杂、涉及“卡农”人数众多且更迭快。“我们根据该犯罪团伙的上下级分工制作了组织架构图，该团伙成员的地位与作用一目了然。”2022年10月，该案被移送莘县检察院审查起诉后，针对涉案的近百张银行卡，承办检察官制作了证据表格，将操作“车队”、“卡农”、银行卡账户、银行流水及关联被害人等证据材料列入表格之中，从而准确认定犯罪团伙中每名成员的参与数额。

承办检察官通过查阅类似案件的判决，多次与办案民警进行深入沟通，及时引导公安机关补充侦查。在充分考虑犯罪嫌疑人主观目的、工作性质、所提供银行卡数量、获利金额等情节后，莘县检察院认定李某、王某、徐某甲、徐某乙等人明知是犯罪所得而采取帮助转移资金的行为，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任；赵某等人明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供银行卡为他人转移资金提供帮助，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。

此外，承办检察官将追赃挽损工作贯穿案件办理过程始终，耐心对犯罪嫌疑人进行释法说理，积极劝导犯罪嫌疑人主动上缴赃款，为被害人挽回经济损失。