防范非法集资类骗局

说起非法集资，大家可能并不陌生，在我们身边，从事非法集资的不法分子，往往会以各种方式巧设骗局，以高额回报作为诱饵，诱骗公众上当。您要是不留神，就可能中了他们的圈套。防范杜绝非法集资类犯罪，营造良好社会金融环境。我们一起关注非法集资骗局。

情景短片

我是一名商户，在县城开了个小商店，平时隔三差五要到处跑去进货，每个月跑下来，这一算，车的油钱可真不少。为了省点油钱，我这一不小心，上了当。不久前，在进货时，路边有人发传单，我拿来一看，原来是一家公司搞油卡理财活动，宣传单上说，只要缴纳会费，就能享受加油半价优惠，还能按月返还投资款。我一想，这事挺好啊，就赶紧联系人家，交了3000元办了油卡。一个月后，这家公司工作人员又打来电话说，他们最近推出了“零元购手机”活动，人家承诺，只要我和贷款公司签订购买手机分期贷款合同，买手机贷款的钱，他们公司替我承担。本来我也有顾虑，最后打听了身边好几个参加该活动的朋友，几个朋友确实买了手机没掏钱，这下我放心了，又参加了他们的“零元购手机”活动。可没想，过了没多久，贷款公司的人就上门找到我，让我必须返还手机贷款，等我再去给车加油才知道，油卡理财活动早就取消了。这下我才恍然大悟，自己被骗了！

办案检察官：这起案件是被告人胡某、张某组织实施的典型的非法集资诈骗案件，该团伙从2017年6月开始到2018年1月，他以油卡理财和手机零元购活动从事非法集资诈骗，涉案金额达40余万元，30余名群众受害。高收益、高回报、诱惑性强，这是非法集资案件的典型特点，不法分子往往巧立名目、手段多样，以高息的回报为诱饵，大肆虚假宣传，欺骗性强，其本质就是利息骗取本金。一些非法集资与传销、诈骗等犯罪是相互交织的，“口口相传”“熟人拉熟人”现象非常明显，给防范和打击带来很大难度。

防范非法集资类诈骗，首先，我们要提高辨识能力，承诺无风险高额利息、编造虚假项目、虚假宣传造势等都是非法集资类犯罪常用的手段，千万别相信“天上掉馅饼”的虚假宣传，高回报必有高风险，面对“低门槛、零风险”的诱惑，广大人民群众一定要提高警惕，加强辨认。其次，我们群众要广泛了解新型网络诈骗、非法集资类犯罪的惯用手段，如果看到消费返利、动态收益、静态收益这些惯用词，不要被这些概念炒作所蒙蔽。如身边发现非法集资的犯罪线索，请及时到公安机关报案，为司法机关打击此类犯罪提供帮助，共同营造良好的法治环境。

办案检察官介绍，非法集资类案件犯罪手段不断翻新，犯罪手法由早期直接吸款的债权类投资、生产经营类投资，转变为私募基金、信托产品等股权类投资及承诺商品回购、公司加盟返利等商品营销类投资，套用金融政策，投资人辨别风险的难度加大，从而更易使投资参与人深陷非法集资圈套。

办案检察官：在这起案件办理过程中，我们对照非法吸收公众存款罪的非法性、公开性、利诱性和社会性四个特征，仔细审查在案证据，先后通过两次退回补充侦查，查清了案件事实，解决了证据合法性、客观性和关联性方面存在的问题，明确了案件中涉及油卡理财和零元购机两部分犯罪事实的罪名认定，准确区分个人犯罪和单位犯罪的问题，为案件顺利提起公诉打下坚实的基础。我们积极适用认罪认罚从宽制度。承办人向犯罪嫌疑人充分释法说理，说明认罪认罚从宽制度的法律含义及后果，犯罪嫌疑人了解后表示自愿认罪认罚，并在值班律师的参与下签署了《认罪认罚具结书》。

在大家日常生活中，防范杜绝非法集资类犯罪，我们一定不能贪图高额回报和高息收入，只有看清了非法集资的“真面目”，才能避免您的财产损失。希望大家牢记那句老话，天上不会掉馅饼。

来源：宝鸡市人民检察